D. DI SẢN VÀ CHUYỂN GIAO GIA SẢN

Xây dựng lộ trình truyền thừa liền mạch, bảo vệ thế hệ kế tiếp.

19.

HOẠCH ĐỊNH HƯU TRÍ

Hoạch định hưu trí bao gồm:
  • Kế hoạch dòng tiền hưu trí
  • Xác định tổng tài sản cần có
  • Chiến lược dòng tiền tối ưu thuế
  • Chuyển đổi danh mục đầu tư sang các tài sản tạo thu nhập khi khách hàng tiến gần đến giai đoạn nghỉ hưu
20.

KẾ HOẠCH CHUYỂN GIAO

Kế hoạch chuyển giao bao gồm:
  • Kế hoạch chuyển giao tổng thể (Master succession plan) xác định tài sản chuyển giao, người nhận, thời điểm, điều kiện
  • So sánh tặng cho khi sống với thừa kế sau khi mất
  • Phân chia công bằng và hợp lý (equality vs equity)
  • Lộ trình chuyển giao 5 – 15 năm
21.

PHÁP LÝ CHUYỂN GIAO (DI CHÚC & UỶ QUYỀN)

Pháp lý chuyển giao (Di chúc & Uỷ quyền) bao gồm:
  • Soạn thảo di chúc chi tiết
  • Uỷ quyền tài sản
  • Hợp đồng hôn nhân
  • Cấu trúc bảo vệ tài sản khỏi tranh chấp gia đình/ly hôn con cái
  • Phối hợp luật sư
22.

ĐÀO TẠO THẾ HỆ KẾ THỪA

Đào tạo thế hệ kế thừa bao gồm:
  • Giáo dục tài chính cho thế hệ kế tiếp
  • Cố vấn về Quản lý Gia sản
  • Thực tập quản lý danh mục đầu tư dưới giám sát
  • Hội thảo về quản trị gia đình
  • Khung giải quyết xung đột gia đình và các bên liên quan trong Gia sản
23.

CHUYỂN GIAO DOANH NGHIỆP

Chuyển giao Doanh nghiệp bao gồm:
  • Lập kế hoạch kế thừa vận hành
  • Xác định người kế nghiệp; lộ trình chuyển giao cụ thể
  • MBO (Management Buyout), ESOP
  • Chuẩn bị cho IPO
  • Lập kế hoạch chuyển giao hoặc thoái vốn doanh nghiệp (thời điểm, đối tác nhận chuyển nhượng, định giá doanh nghiệp)
  • Kết nối các dịch vụ quản lý tài sản và ngân hàng cao cấp sau khi doanh nghiệp được chuyển nhượng thành công
24.

GIẢI PHÁP QUỸ TÍN THÁC CHO MỤC ĐÍCH CHUYÊN BIỆT

Dịch vụ mang đến điều gì?

EXM tư vấn thiết kế và giám sát, đồng thời thuê ngoài đơn vị quản lý quỹ tín thác:

  • Bảo vệ tài sản: Tách biệt tài sản khỏi rủi ro Pháp lý / Kinh doanh, Bảo vệ khỏi
    người thừa kế thiếu kỷ luật, offshore trust (Singapore, BVI, Cayman)
  • Chuyển giao Gia sản: Chuyển thẳng cho cháu (Generation – Skipping Trust), Bảo vệ khỏi ly hôn con (Pre/Post-Marital Trust, Truyền đời (Dynasty Trust), thiết kế điều khoản phân phối có điều kiện (Incentive trust)
  • Từ thiện/cho tặng: Charitable Remainder Trust (CRT – Quỹ tín thác từ thiện giữ lại thu nhập), Quỹ tín thác phân phối thu nhập cho người thụ hưởng theo các điều kiện được quy định trước, Kế hoạch phân phối tài sản theo lộ trình và nguyên tắc đã được thiết kế sẵn
25.

KẾ HOẠCH CHO/TẶNG

Kế hoạch cho/tặng bao gồm:
  • Chiến lược tặng tài sản tối ưu thuế
  • Lập kế hoạch tặng cho theo giai đoạn (tránh thuế tặng cho nếu có)
  • Cấu trúc tín thác cho/tặng
  • Tặng cho từ thiện đa tài sản
26.

KẾ HOẠCH TỪ THIỆN

Kế hoạch từ thiện bao gồm:
  • Thiết kế chiến lược từ thiện có hệ thống, quỹ từ thiện gia đình
  • DAF (donor-advised fund), cấu trúc cho tặng tối ưu thuế, báo cáo tác động và kết nối các tổ chức phi lợi nhuận